B．股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业
C．基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构需要
D．债券的收益率直接取决于债券利率，而债券一般是事先确定的，投资风险较小
85．国债基金的收益率会受到市场利率的影响，当市场（ ）。
A．利率下调时，其收益率会下降 B．利率上调时，其收益率会下降
C．利率下调时，其收益率会上升 D．利率上调时，其收益率会上升
86．关于收益型基金描述正确的是
A．主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B．资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
C．固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股
D．股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响
87．下面关于基金托管费描述正确的是（ ）。（1分）
A．基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用．
B．托管费按基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累积，按月支付给托管人
C．我国封闭式基金按照0．25%的比例计提基金托管费
D．开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25%
88．货币市场基金不得投资的金融工具有（ ）。
A．股票 B．可转换债券 C．剩余期限超过397的债券 D．流通受限的证券
89．根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下的规定有（ ）。（1分）
A．货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券
B．封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期
C．基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易
D．基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券
90．下列哪些可以作为金融衍生工具基础的变量？（ ）（1分）
A．利率 B．各种价格指数 C．天气指数 D．温度指数
91．股权类产品的衍生工具主要包括（ ）。
A．股票期货 B．股票期权 C．股票指数期货 D．股票指数期权
92．上海和深圳证券交易所对权证的发行、上市和交易进行了具体规定。权证发行上市时，发行人提供履约担保（ ）。（1分）
A．不需要履约担保
B．必须通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券或现金，作为履约担保；
C．必须提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人；
D．不需要提供连带责任保证人
93．可转换债券具有下列特征（ ）。
A．可转换债券是一种附有转股权的债券；
B．可转换债券是一种附有转债权的证券；
C．投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本；
D．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。
94．资产证券化的好处有（ ）。（1分）
A．将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券；
B．便于投资者进行投资；
C．改变发起人的资产结构，改善资产质量；
D．加快发起人的资金周转；
95．根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）
A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．四级市场
96．证券发行人不包括（ ）
A．政府 B．企业 C．金融机构 D．个人
97．证券发行制度有（ ）
A．注册制 B．投票制 C．核准制 D．选举制
98．根据我国《证券法》和《公司法》规定，股票发行价格可以（ ）
A．等于票面金额 B．超过票面金额 C．低于票面金额 D．任意选定
99．以下哪些组织方式不符合场外交易市场的组织方式（ ）
A．经纪制 B．代理制 C．做市商制 D．自助制
100．以下哪几项是证券交易所的职能（ ）
