13.借用金融机构洗钱的技巧：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。在保险市场购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回。

　　14.《大额和可疑报告管理办法》规定了9类交易如未发现交易可疑的，免于大额交易报告。其中：交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队(不含其下属的各类企事业单位)的，如未发现交易可以的，免于大额交易报告，据此国家行政机关的下属事业单位不在免于报告之列

　　15.被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，二是有宽松的金融规则，三是有自由的公司法和严格的公司保密法，这些地方允许建立空壳公司，信箱公司等不具名公司

　　16.洗钱方式：借用金融机构、保密天堂、空壳公司、现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。

　　17. 授信业务包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、担保

　　18.广义的贷款法律关系除包括贷款合同法律关系外，尚包括委托贷款合同法律关系及附属于贷款合同法律关系的担保合同法律关系。《担保法》规定了五种担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金。

　　19. 借款人在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务，而不是自主决定向第三方转让债务，借款人不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营，这是对借款人的限制

　　21.银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票，

　　22.分行和代表处都属于法人的分支机构，法人依法设立并领取营业执照的分支机构属于非法人组织

　　23.民事法律行为具备的条件：(1)行为人具有相应的民事行为能力;(2)意思表示真实;(3)不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益。

　　26.表见代理的构成要件为：代理人无代理权;相对人主观上为善意;客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形;相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为。

　　27.订立合同的当事人应具有完全民事行为能力和民事权利能力。没有对独立的财产或名称、组织机构和场所的要求。

　　28.可撤销的合同，有变更和撤销两种救济方法。包括：因重大误解订立的合同;显示公平的合同;因欺诈而订立的合同;因胁迫而订立的合同;乘人之危的合同。当事人对合同效力可以约定附期限。

　　附终止期限的合同，自期限届满时失效。合同期限届满或超出期限，则合同失效，而非撤销。

　　29. “对公司增加或者减少注册资本作出决议”是有限责任公司股东会行使的职权，董事会的职责：决定公司内部管理机构的设置、.执行股东会决议、.制定公司的基本管理制度

　　30.股东大会作出修改章程、增减注册资本的决议，以及公司分并、分立、解散或者变更形式的决议必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

　　31.公司解散的情形：章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现;股东会或者股东大会决议解散;因公司合并或者分立需要解散的;

　　公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照/责令关闭或被撤销以及人民法院予以解散的，应当解散。除合并、分立免于清算外，均必须清算，清理债权债务

　　32. “企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。企业法人有前款规定情形，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依法进行重整。”银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合规定的情形，经金融监督管理机构向法院提出对其重整或者破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。

　　33.破产申请受理时属于债务人的全部财产，以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产，为债务人财产，人民法院受理申请破产申请前1年内，涉及债务人无偿转让的财产，管理人有权请求人民法院予以撤销，未到期的债权，在破产申请受理时视为到期;附利息的债权自破产申请受理时起停止计息。