2009年期货从业人员考前辅导—— 期货从业考试基础：期货IB

　　签署合同前，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，解释期货交易的方式、流程。
　　投资者交易前应确保已完成各项开户手续，包括按照期货保证金安全存管要求登记期货结算账户等。
　　不得代投资者收受、保管或修改交易密码，不得代客操作或代客户保管存折、印鉴等，不作获利保证。
　　必须通过期货公司为投资者申请交易编码，一户一码，严禁混码交易。
　　（二）资金流程
　　按照现行期货保证金封闭运行和监管的要求，客户的资金存取应当通过开设在同一期货结算银行的期货结算账户和期货公司保证金账户之间以同行转账的形式办理出入金。期货公司不接收客户以现金或期货公司内部划转的方式入金。
　　出于期货交易中风险防范的需要，特别是追加保证金的即时性的要求，保证客户资金流转通道的畅通是整个IB业务环节资金流程的重中之重。
　　当前，由于国内期货公司经营网点与IB营业部分布的高度不对称性，期货公司传统的出入金手段已经远远不能满足IB业务的需要。期货公司必须开通全国性的银期转账业务，才能满足IB业务网点分布广泛的特点，才能满足资金快速、及时划拨的要求。
　　在资金流程中需要特别注意的要点有：
　　通过IB开户的客户缴纳的保证金，需存放于以期货公司名义开设的客户保证金专户。
　　客户只能通过在指定结算银行以同行转账的方式办理出入金。
　　客户资金到账管理必须及时有效，以期货公司保证金账户到账确认为客户资金到账。
　　客户采用银期转账方式的，需要在指定银行开设专户，指定结算账户应与客户开户名完全一致。
　　通过IB开户的客户申请出金时，应填写《出金申请表》。期货公司审核确认提款人签字是否与开户文件中资金调拨人印鉴相符以及该客户资金是否充足。满足条件的，客户资金由期货公司的客户保证金专户拨转至投资者指定的银行结算账户。
　　客户出金必须划往与客户名称相符的已指定结算账户。
　　（三）风险控制
　　按照管理暂行办法的规定，基于期货经纪合同的责任由期货公司直接对客户承担。这也就表明了在风险控制环节，期货公司承担主体责任，直接负责客户的风险控制。IB业务部门主要协助期货公司办理对客户的通知、沟通等辅助性工作。
　　期货公司风险控制的责任主要包括：
　　执行盘后风险管理。对于结算后客户账户余额低于维持保证金水平的，期货公司在向客户发出保证金追加通知的同时应立即通知IB业务部门，其中保证金比例依期货公司通知为准。
　　执行盘中风险管理。交易期间随时追踪客户的账户权益状况，对风险度达到警戒水平的客户，及时通知客户及IB业务部门。
　　及时核查保证金追加纪录，检查客户是否于规定时间内追加足额保证金，若有未按时间及金额追加者，期货公司应按照合同规定进行处理。处理结果及时通知客户及IB业务部门。
　　在风险控制环节中，IB的责任包括：
　　主动查询。IB业务人员应随时通过“IB监控系统”监控所属客户保证金及风险状况。
　　通知客户。当发现所属客户保证金不足时，IB风控人员应及时通知客户应追加保证金金额及追加期限。
　　风险控制环节IB需要完成的工作主要包括：
　　协助期货公司要求所属客户及时追加保证金或者自行减仓。
　　协助期货公司对被执行强平的客户进行安抚工作。
　　协助期货公司对穿仓客户资金的追索。
　　督促所属客户察看每日结算单，协助有异议的客户向期货公司提出异议并协助期货公司对客户的结算结果进行解释。

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