B．基金品种日益丰富，开放式基金成为市场主流

C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金在规范化运作方面不断提高

【答案解析】：在我国基金业的快速发展阶段，呈现的新变化包括以下几个方面：基金业监管的法律体系日益完善；基金品种日益丰富，开放式基金成为市场主流；基金行业对外开放程度不断提高；基金业务开始走向多元化，出现了一大批规模较大的基金管理公司；基金业市场营销和服务创新日益活跃；基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。基金在规范化运作方面不断提高是在试点发展阶段出现的，而不是快速发展阶段。

12．目前我国开放式基金的登记体系有【 ABC 】。

A．基金管理人自建登记系统的“内置模式”

B．委托中国结算公司作为登记机构的“外置模式”

C．以上两种情况兼有的“混合模式”

D．基金托管人作为登记机构的“外置模式”

【答案解析】：ABC项是对我国开放式基金的登记体系具体内容的阐述。

13．开放式基金收费模式有【 AB 】。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．终端收费模式

D．任意环节收费模式

【答案解析】：开放式基金的收费模式包括前端和后端收费模式两种情况。

14．不同基金之间在【 ABCD 】等方面应完全独立，实行专户、专人管理。

A．持有人名册登记

B．账户设置

C．资金划拨

D．账册记录

【答案解析】：资产保管内部控制中基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开，在业务运作中，要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，实行专户、专人管理。

15．督察长不得有下列【 ABCD 】行为。

A．擅离职守，无故不履行职责

B．违反规定授权他人代为履行职责

C．兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动

D．对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险急患隐瞒不报或者做出虚假报告

【答案解析】：在督察长执业素质和行为规范中，规定督察长不得有下列行为：擅离职守、无故不履行职责；违反规定授权他人代为履行职责；兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或做出虚假报告等。因此本题全选。

16．基金行业自律管理的方式主要有【 ABD 】。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．加强会员管理，大力开展基金业宣传活动

C．对基金上市交易的管理

D．建立行业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

【答案解析】：C项是证券交易所自律管理中的内容，余下三项都是基金行业自律管理中的内容。因此正确选项为ABD。

17．在投资限制方面的规定中，法律法规规定基金财产不得用于【 ABCD 】等投资或者活动。

A．承销证券

B．向他人贷款或提供担保

C．从事承担无限责任的投资

D．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案解析】：ABCD四项都是法律规定基金财产不得从事的投资或者活动，除此之外基金财产也不得用于以下方面：买卖其他基金份额、国务院另有规定的除外，向其他基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券等。

18．基金托管人会计核算过程的主要风险点有【 ABC 】。

A．核算办法不合理

B．没有严格按流程操作

C．核算数据错误

D．估值操作程序错误

【答案解析】：ABC三项都是基金托管人在会计核算过程中的主要风险点，D项是基金估值过程中可能发生的风险点。

19．公司异常可以表现为【 ACD 】。

A．小公司的收益通常高于大公司的收益

B．小公司的收益通常低于大公司的收益

C．为少数机构所持股的股票趋于高收益

D．折价交易的封闭式基金收益率较高