C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度
D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续
27．外商独资银行、中外合资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。
A．中国人民银行
B．国家外汇管理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
28．证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。
A．没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
B．挪用客户所委托买卖的证券
C．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D．利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
29．()对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．中央登记结算公司
30．证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于()。
A．五年
B．十年
C．十五年
D．二十年
31．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算()，处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。
A．银行同期贷款利息
B．银行同期存款利息
C．银行同期贴现利息
D．银行同期拆借利息
32．金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A．金融市场构成要素
B．金融工具发行和流通特征
C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式
33．综合理财计划市场风险控制方法有()。
A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额
B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
C．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D．对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查
34．商业银行受投资者委托以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。
A．中国人民银行
B．国家外汇管理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
35．某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少?()
A．543元
B．548元
C．560元
D．570元
36．一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。
A．6.3%
B．11.6%
C．22.1%
D．20%
37．下列不属于客户财务信息的是()
A．投资风险认知度
B．当期负债状况
C．当期收入水平
D．财务状况未来发展趋势
38。某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。
A．贪污罪
B．行贿罪
C．受贿罪
D．诈骗罪
39．保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的()。
A．保障功能
B．投机功能
C．储蓄功能
D．投资功能
40．不属于个人资产配置中的产品组合是()。
A．储蓄产品组合
B．消费产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合
41．以下()不属于《中国银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则。
A．专业胜任
B．勤勉尽职
C．公平竞争
D．信息保密
42．应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化， |
