71、理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。(　√　)

　　72、亚文化由具有共同工作经历和环境形成的具有共同价值观念的人群组成，包括民族、种族、宗教信仰和地理区域等四种。(　X　)

　　73、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。(　X　)

　　74、客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。(　√　)

　　75、计算负债收入比率时应采用税后收入。(　X　)

　　76、在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态度冷淡。(　√　)

二、单项选择题：

　　1、以下国内机构中无法提供理财服务的是____D_____。

　　A、基金公司　　　　　B、保险公司　　　　　C、信托公司　　　　　D、律师事务所

　　2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是____B_____。

　　A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

　　B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

　　C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

　　D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

　　3、“中银理财”的品牌价值主要体现在____C_____。

　　A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面

　　B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面

　　C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面

　　D、以上都不正确

　　4、“中银理财”的经营层级分为____C_____。

　　A、理财中心、大户室　　　　　　　　　　　　　B、理财中心、大户室、理财专柜

　　C、理财中心、理财工作室、理财专柜　　　　　　D、理财中心、理财工作室

　　5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?____B_____

　　A、教育投资规划　　　　　B、健康规划　　　　　　C、退休规划　　　　　D、居住规划

　　6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据____C_____的不同进行区分。

　　A、承保对象　　　　　B、风险损失原因　　　　　C、风险损害对象　　　　　D、风险损失结果

　　7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为____B_____。

　　A、投机风险　　　　　B、纯粹风险　　　　　　C、偶然风险　　　　　　D、意外风险

　　8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标　　II、综合理财计划的策略整合　　III、客户关系的建立　　IV、分析客户现行财务状况　　V、提出理财计划　　VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为____D_____。

　　A、I，III，VI，V，IV，II　　　　　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV　　　　　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是____A_____。

　　A、资产负债表　　　　　B、损益表　　　　　C、现金流量表　　　　　D、利润分配表

　　10、以下关于现值和终值的说法，错误的是____A_____。

　　A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。

　　B、期限越长，利率越高，终值就越大。

　　C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。

　　D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。

　　11、单利和复利的区别在于____D_____。

　　A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

　　B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分