标准答案： b， c， d， e

127、 基金合同应当包括的内容有（ ）。

A.基金收益的分配原则

B.基金托管人报酬费和支付方式

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.争议的解决方式

E.基金未达到法定要求的处理方式

标准答案： a， b， c， d， e

128、 以下符合信息披露的行为是（ ）。

A.销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

E.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

标准答案： b， c， e

129、 根据协助执行准则的要求，从业人员应（ABD）。

A.了解协助执行活动中的法定程序

B.对协助活动信息保密

C.了解为客户提供协助执行应尽的义务

D.了解协助执行应尽的职责

E.不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利

标准答案： a， b， d

130、 在处理客户投诉过程中，恰当的行为有（ ）。

A.保持客户至上，客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

B.在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况

C.在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢

D.耐心礼貌地倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理

E.对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

标准答案： a， b， e

三、判断题（判断题（共15题，每小题1分，共15分）请对以下各题的描述做出判断，正确选A，错误选B。）

131、 商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。（）

对 错

标准答案： 正确

132、 专业胜任不仅指具备岗位所需的专业知识，还应具有资格和能力。（ ）

对 错

标准答案： 正确

133、保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。（　　）

对 错

标准答案： 错误

134、 目前，我国居民储蓄的首要目的是预防意外，其次是子女教育。（ ）

对 错

标准答案： 正确

135、 卖出期权又称为看跌期权。（ ）

对 错

标准答案： 正确

136、 保证收益理财计划，应保证本金的安全，并到期偿还全额本金的计划。（ ）