5.各家商业银行根据自身理财产品性质、客户的风险偏好、风险认知能力和风险承受能力设立了不同的客户准入标准。

（二）客户的基本条件

银行针对不同的理财产品设定了不同的客户条件，一般考查两个重要条件：

1.客户的个人或家庭金融资产数量

金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产

2.重要人士标准

银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。

（三）客户的限制性条件

商业银行在实际设立的各种理财计划中，也没有设立其他限制性条款。

（四）客户的违法责任

客户应当确保其提供的身份证件真实、合法，不得使用伪造、编造的身份证明。

另外客户应当确保其资金来源合法。

归纳总结：

一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理

（一）商业银行开展个人理财业务的基本条件

（二）商业银行开展个人理财业务的政策限制

（三）商业银行开展个人理财业务的违法责任

二、个人理财业务的风险管理

（一）个人理财业务面临的主要风险