D.为实现目标所需要的资源匮乏

E.整个战略实施过程的质量难以保证

【答案与解析】正确答案：ACDE

战略风险来自四个方面，商业银行的经营目标还不能达到“战略”级别。

6.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

A.商业银行应保持公司治理的透明度

B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用

C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

【答案与解析】正确答案：ABCDE

7.商业银行内部控制包括的主要要素着( )。

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督、评价与纠正

【答案与解析】正确答案：ABCDE

商业银行内部控制就包括这五方面内容要素。

8.商业银行风险监测的具体内容包括( )。

A.开发风险计量模型

B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

E.调整高风险授信限额

【答案与解析】正确答案：BCD

A属于风险计量，E属于风险控制。风险监测的具体内容就包括B、C、D所述。

9.商业银行风险管理部门的主要职责有( )。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额，

B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C.负责核准复杂金融产品的定价模型

D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

【答案与解析】正确答案：ABCDE

风险管理部门的主要职责即上述所有选项所述。

10.风险文化一般由( )三个层次组成。

A.风险管理理念

B.风险模型

C.制度

D.知识

E.内部控制

【答案与解析】正确答案：ACD