类别

阶段/方式

具体内容

洗钱过程

处置阶段

将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。

培植阶段

通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

融合阶段

又称甩干，为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。

洗钱方式

借用金融机构

包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

保密天堂

瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等，其特征是：严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法（允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司）和严格的公司保密法

空壳公司

亦称提名人公司（指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构）

现金密集行业

以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。

伪造商业票据

在甲国购买信用证（进口业务）、伪造提货单在乙国兑现货款

走私

利用犯罪所得直接购置不动产和动产

通过证券和保险业洗钱