答：自我评估法的原理

　　自我评估的作用

　　自我评估的工具与方法

　　自我评估的工作流程

　　31. 自我评估法的原理主要从那两个方面体现?

　　答：自我评估法的概念：指在商业银行内部控制体系的基础上、通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险大小;

　　自我评估的主要目标：鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别与管理。

　　32. 自我评估的方法?

　　答：自我评估的方法：流程分析法、情景模拟法、引导会议法、德尔菲法、调查问卷法。

　　自我评估的资料与工具

　　操作风险的定义及损失事件分类

　　操作风险损失历史事件

　　各类业务检查报告

　　33. 自我评估的工作流程?

　　答：全员风险识别与报告

　　作业流程分析和风险识别与评估

　　控制活动识别与评估

　　制定与实施控制优化方案

　　报告自我评估工作与日常监督

　　34. 实施自我评估法需要注意的问题?

　　答：确保评估公正有效

　　采用现实和节约成本的方法

　　在自我评估的基础上制定审计计划

　　35. 主要业务风险控制?

　　答：业务分类：柜台业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金交易业务、代理业务。

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