(1)概念：包括机构准入、业务准入、高级管理人员准入

　　(2)市场准入监管的必要性

　　银行是一种含有复杂风险体系的行业

　　银行具有特殊的资产结构

　　银行具有很强的公众性

　　存款人挤兑是很大威胁

　　银行对社会经济发展和资源再分配有重大影响

　　银行业具有很强的竞争性

　　(3)市场准入监管的目标

　　保证进入市场的银行资质良好

　　维护银行市场秩序

　　保护存款者的利益

　　(4)市场准入的范围和标准

　　中资商业银行行政许可

　　合作金融机构行政许可

　　外资金融机构行政许可

　　3.风险评级

　　(1)概述

　　(2)作用

　　提高金融监管的系统性和全面性

　　提高金融监管的持续性

　　提高金融监管的针对性

　　(3)原则和程序

　　全面性、系统性、持续性、审慎性

　　收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案

　　4.风险评级的主要方法

　　(1)CAMELS评级

　　Capitaadequacy， asset quality， management， earnings， liquidity， sensitivity to market risk

　　资本充足率、资产质量、管理、盈利、流动性、市场风险敏感度;

　　共分为5个级别，详细内容见P295-296

　　(2)其他方法

　　ROCA方法，考虑到外资行的分行和代理行不是独立的法人，risk management; Operationacontrols; compliance; asset quality

　　SOSA方法，strength of support assessment，这个是指对外国银行进行有效经营和背景支持的评估

　　5.监督检查

　　(1)非现场监管

　　程序包括7步，制定监管计划，监管信息收集，日常监管分析，风险评估，现场检查立项，监管评级和后续监管

　　要注意的问题，会计准则、监管信息报告的范围和频率、监管信息的准确性、监管信息的保密性、信息披露

　　(2)现场检查

　　程序5步，检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案管理

　　(3)风险处置纠正

　　纠正

　　救助

　　市场退出

　　6.1.3银行监管规则

　　1.银行监管法律体系

　　分为三个层次，法律、行政法规和规章具体的看P303-305

　　2.有效银行监管的要求和原则

　　(1)有效银行监管的前提条件

　　(2)市场准入监管的条件

　　(3)审慎监管的标准和要求

　　(4)持续监管的手段

　　(5)对监管信息的要求

　　(6)对问题机构的处理

　　(7)对跨境银行业的监管要求