预期损失量(expected loss amount)，风险指数(risk profile index，RPI)

　　具体讲，产品线分为M种，风险类别分为N种，操作风险就按M*N来度量，每个产品线和损失类型组合要求的资本用这个组合的ELA，RPI，固定参数γ相乘计算，操作风险需要的总资本是每个产品线和损失类型组合要求的资本的加总。

　　与前两种方法来比，internal measurement approach允许银行使用ELA，而为了计算ELA，要得到EI(敞口指标)、PE(损失事件发生概率)、LGE(特定损失事件)PE*LGE=ELR(expected loss ratio)，ELR*EI=ELA

　　固定参数γ的校验有两种方法“根据最大损失分析进行的校验方法”和“根据绝对资本分析进行的校验方法”，前一种确定依据是“在一定的置信水平下(99%)，一定时期内(一年)，资本要求能涵盖最大损失”，后一种依据“操作风险的监管资本占总监管资本的一定比例”

　　RPI›1表示银行的风险比典型的银行更集中，其他自己理解

　　(2)损失分布法(loss distribution approach，LDA)

　　与internal measurement approach的区别是，LDA直接评估未预期损失，而不是通过假设预期损失和未预期损失的相关性来评估未预期损失，在这个方法下，不用决定乘数因子γ

　　4.四种方法的比较

　　巴塞尔允许一家银行对部分业务采用标准法，对其他业务采用高级度量法，但采用高级度量法计算出来的资本要求下限是采用标准法计算出的资本要求的75%