教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,可以包括个人教育投资规划和子女教育规划

　　在确定了客户教育投资规划的基本数据，即该规划所需的资金总额、投资规划的时间、客户可以承受的每月投资额、通货膨胀率和基本利率后，从业人员就可以帮助客户制定教育投资规划

　　退休规划包括利用社会保障的计划，购买商业性人寿保险公司的年金产品的计划以及企业与个人的退休金计划

　　客户在退休规划中的误区：1、计划开始太迟、

　　2、对收入和费用的估计太过乐观、

　　3、投资过于保守

　　退休规划的步骤：一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计