建议性：在理财顾问服务中，商业银行只提供建议，最终决策权在客户

　　专业性：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务

　　综合性：理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面

　　制度性：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门和相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

　　长期性：商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益