第一步：收集客户信息

　　包括：客户信息、客户外部环境信息

　　第二步：客户财务分析

　　包括：资产负债分析、收支分析、风险保障分析、现金流与资产预测分析、财务比例分析

　　第三步：客户财务目标分析与确认

　　包括：人生目标、阶段性目标分解、各阶段财务目标、财务目标确认

　　第四步：财务规划

　　包括：基本财务规划(现金流管理，消费管理，债务管理)、保险规划、税务规划、人生事件规划、投资规划

　　第五步：投资组合

　　包括：建立投资组合、客户收益率预测和客户财务未来预测

　　第六步：实施计划

　　包括：实施时间表、实施步骤

　　第七步：绩效评估

　　包括：建立评估条件、考核业绩、调整资产

　　配置、修正目标