2010银行从业资格考试《基础知识》专项习题：反洗钱

　　第1题

　　银行业从业人员的下列行为中，不属于“反洗钱”规定的是()。

　　A:熟知银行反洗钱业务

　　B:保守所在机构商业秘密，保护客户隐私

　　C:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告大额交易

　　D:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告可疑交易

　　正确答案：B

　　B项属于保护商业秘密，保护客户隐私规定。

　　第2题

　　客户张某给某银行信贷员小李出示了市科委颁布的获奖证书复印件，小李据此签订了同意贷款的个人意见，小李的行为违反了()。

　　A:了解客户

　　B:公平对待

　　C:风险提示

　　D:授信尽职

　　正确答案：D

　　张某没有进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议，属于违反授信尽职原则行为。

　　第3题

　　债权人行使撤销权时的必要费用，由( )承担。

　　A:债权人

　　B:债务人

　　C:担保人

　　D:无权代理人

　　正确答案：B

　　第4题

　　为满足企业规划决策、经营管理需要，收集、记录、分析企业内部的财务及非财务信息，并主要呈报给企业内部经营管理者的会计活动称为( )。

　　A:成本会计

　　B:基础会计

　　C:财务会计

　　D:管理会计

　　正确答案：D

　　第5题

　　与通常的审批程序相比，破产程序实行的是()。

　　A:程序优先

　　B:两审终审

　　C:先裁后审

　　D:一审终审

　　正确答案：D

　　第6题

　　根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为()。

　　A:在公司登记机关登记的个体股东货币出资额

　　B:在公司登记机关登记的全体股东货币出资额

　　C:在公司登记机关登记的实收股本总额

　　D:在公司机关登记的出资最多的股东出资额

　　正确答案：C

　　第7题

　　银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的( )。

　　A:市场准入

　　B:监管谈话

　　C:非现场监管

　　D:信息披露监管

　　正确答案：A