2010银行从业资格考试《基础知识》专项习题:银行资本的作用
1、 银行资本的作用( )。
A、 满足银行正常经营对长期资金的需要
B、 吸收损失
C、 限制银行业务过度扩张和承担风险
D、 维持市场信心
E、 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
答案:ABCDE
解释:与一般企业相比,银行突出特点是高负债经营,自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用:( l )满足银行正常经营对长期资金的需要;( 2 )吸收损失;( 3 )限制银行业务过度扩张和承担风险;( 4 )维持市场信心;( 5 )为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。
2、 根据金融犯罪的行为方式的不同来区分,金融犯罪包括( )。
A、 银行人员职务犯罪
B、 伪造型金融犯罪
C、 利用便利型金融犯罪
D、 规避型金融犯罪
E、 诈骗型金融犯罪
答案:BCDE
解释:关键词:“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而A 属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。
3、 银行业协会的职能包括()。
A、 维权
B、协调
C、 服务
D、经营
E、 自律
答案:ABCE
解释:银行业协会不能经营
4 、 银行的风险管理流程包括( )。
A、 风险识别
B、 风险控制
C、 风险计量
D、 风险监察
E、 风险监测
答案:ABCE
解释:银行风险管理的流程顺序是:风险识别—风险计量—风险监测—风险控制。
5 、 下列关于反洗钱叙述正确的是()。
A、 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B、 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D、 只有金融机构和其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报
E、 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
答案:ACE
解释:B 《金融机构反洗钱规定》 规定:人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
D 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。