(三)判断题

　　请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

　　1.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。()

　　2.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

　　3某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。()

　　4.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

　　5.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。()

　　6.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。()

　　7.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。()

　　8.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。()

　　9.银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。()

　　10.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竟争的时候不能互相诽谤;还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。()

　　11.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。()

　　12.某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。()

　　参考答案

　　第三篇银行业从业人员职业操守

　　(一)单选题

　　1. 答案B

　　银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。(第260 页)

　　2. 答案D

　　A、B、C 选项中，银行、信托公司、汽车金融公司均为《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构，因此其工作人员即为银行业从业人员。D 选项中，证券公司不属于银行业金融机构，因此其工作人员不属于银行业从业人员。(第261~262 页)

　　3. 答案B

　　A 选项“守法合规”是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。(第265 页)

　　B 选项“专业胜任”是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。(第266 页)

　　C 选项“勤勉尽职”是指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位指责，维护所在机构商业信誉。(第267 页)

　　D 选项“诚实信用”是指银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。(第264 页)

　　4. 答案D

　　“守法合规”要求银行业从业人员遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。A、B、C 选项的做法都是符合“守法合规”要求的行为。(第265 页)

　　5. 答案B

　　“勤勉尽职”是指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。因此A、C、D 选项均符合“勤勉尽职”要求。B 选项中，在工作中时常打私人电话，浏览个人感兴趣的网页，是工作不勤勉的表现，可能影响岗位职责的履行。(第267 页)

　　6. 答案D