12. 答案C

　　《反洗钱法》于2006 年10 月31 日由全国人大常委会审议通过，2007 年1 月1 日起施行。(第167 页)

　　13. 答案C

　　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行相关反洗钱监测分析职责。(第169 页)

　　14. 答案B

　　制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章是中国人民银行的反洗钱职责。(第167 页)

　　A、C、D 选项内容均为中国反洗钱监测分析中心的职责。(第169 页)

　　15. 答案C

　　《反洗钱法》第十九条规定，“金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构”，而不应销毁，故C 选项错误。

　　《反洗钱法》第十五条至第二十二条规定了金融机构反洗钱义务的主要内容。A、B、D 选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可以交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。(第168 页)

　　16. 答案D

　　《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。(第168页)

　　17. 答案D

　　《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

　　18. 答案D

　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2006 年11 月6 日通过，自2007 年3 月1 日起施行。(第169 页)

　　19. 答案D

　　A、B、C 选项属于《反洗钱法》第三十条规定的，有关反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的违法行为。(第170~171 页)

　　建立反洗钱内部控制制度是《反洗钱法》中对金融机构反洗钱义务的规定之一，D 选项的行为符合这一规定。(第168 页)

　　20. 答案A

　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举了大额交易的标准。(第169 页)

　　A 选项所述交易超过了单笔现金汇款20 万人民币的限额，为大额交易。

　　根据教材内容，大额交易标准总结如下：

　　单笔或当日累计额度超过交易性质交易方人民币外币现金收支(包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付等)

　　--- 20 万等值1 万美元单位银行账户之间200万等值20 万美元转账个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间50 万等值10 万美元跨境交易一方为个人--- 等值1 万美元