(二)多选题

　　在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

　　1.2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了(中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括()。

　　A.直接审批、监管金融机构 B.维护币值的稳定

　　C.对金融市场进行宏观调控 D.货币政策的制定和执行

　　2.中国人民银行对()有权进行检查监督。

　　A.执行有关黄金管理规定的行为 B.执行有关反洗钱规定的行为

　　C.执行有关外汇管理规定的行为 D.执行有关人民币管理规定的行为

　　3.《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有()。

　　A.接管 B.重组 C.撤销 D.依法宣告破产

　　4.刑事责任包括()。

　　A.罚金 B管制 C.没收财产 D.拘役

　　5.行政处分包括()。

　　A.警告 B.撤职 C.记大过 D.降级

　　6.行政处罚的种类有()。

　　A.警告 B.罚款 C.行政拘留 D.拘役

　　7.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有()。

　　A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入

　　C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D.停止批准增设分支机构

　　8.下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有()。

　　A.剥夺政治权利 B.取消董事、高级管理人员任职资格

　　C.禁止从事银行业工作 D.经济处罚

　　9.在()的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.检查人员未出示检查通知书 B.检查人员未出示合法证件

　　C.检查人员少于2人 D.检查人员多于2人

　　10.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括()。

　　A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进人银行进行检查

　　C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

　　11.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。

　　A.财务会计报告 B.风险管理状况

　　C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果

　　12.下列关于反洗钱叙述正确的是()。

　　A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

　　B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　13.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。

　　A.购买高额保险，然后低价赎回 B.匿名存储

　　C.控制银行 D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　14.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

　　A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位

　　C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

　　15.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有严格的公司法 B.不允许建立空壳公司 C.有严格的公司保密法 D.有宽松的金融规则

　　16.常见的洗钱方式包括()。

　　A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.通过证券和保险业洗钱

　　17.授信业务包括()。

　　A.贷款 B.贷款承诺 C.贸易融资 D.担保

　　18.广义的贷款法律关系包括()。

　　A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系

　　19.借款人的权利包括()。

　　A.自主决定向第三人转让债务 B.按合同约定提取和使用全部贷款 C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营 D.拒绝借款合同以外的附加条件