第5章 银行业监管及反洗钱法律规定

　　5.1中国人民银行监督管理措施相关规定

　　1.《中国人民银行法》的通过、实施及修订时间、修订重点

　　2.中国人民银行直接检查监督权的范围

　　3.中国人民银行的建议检查监督权

　　4.中国人民银行行使全面检查监督权的特殊情况及措施

　　5.2银监会监督管理措施相关规定

　　1.《银行业监督管理法》的通过、施行时间

　　2.监管对象范围

　　3.对违反审慎经营规则的强制性监管措施

　　4.对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产

　　5.审慎性监管谈话

　　6.强制风险披露

　　7.查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金

　　5.3违反银行业监督管理规定的处罚措施

　　1.刑事制裁措施、行政处分、行政处罚的概念和种类

　　2.对银监会从事监督管理工作人员的处理措施

　　3.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人的处理措施

　　4.对银行业金融机构的处理措施

　　5.4反洗钱法律制度

　　1.洗钱的概念及其三个阶段

　　2.洗钱的常见方式

　　3.《反洗钱法》的通过、施行时间

　　4.中国人民银行的反洗钱职责

　　5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责

　　6.反洗钱义务的主要内容

　　7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间

　　8.中国反洗钱监测分析中心的职责

　　9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定

　　10违反反洗钱法律规定的法律责任

　　第6章 银行主要业务法律规定

　　6.1存款业务法律规定

　　1.存款的含义、办理原则

　　2.存款业务的基本法律要求

　　3.查询、冻结、扣划单位存款的条件和程序

　　4.存款利率法律管制的主要内容

　　5.利率违法行为的表现形式

　　6.存单关系效力认定的两个要件

　　7.一般存单纠纷案件的认定与处理

　　8.存款合同的概念、订立、内容和形式

　　6.2授信业务法律规定

　　1.授信原则

　　2.授信审核

　　3.借款人和贷款人各自的权利、义务、限制

　　4.贷款合同的概念、内容、抗辩、保全、担保、纠纷解决

　　6.3银行业务禁止

　　1.对关系人的界定及对向关系人发放信用贷款的禁止

　　2.存贷业务中不正当手段的禁止

　　3.同业拆借的禁止性规定

　　6.4银行业务限制

　　1.对同一借款人的界定及对同一借款人贷款的限制

　　2.对关系人发放担保贷款的限制

　　3.对投资业务的限制

　　4.对结算业务的限制

　　第7章 民事法律基本规定

　　7.1民事权利主体

　　1.民事权利主体的类别

　　2.自然人和公民的含义

　　3.法人的概念、成立要件和分类

　　4.非法人组织的概念

　　7.2民事法律行为和代理

　　1.民事法律行为的概念、应当具备的条件和特征

　　2.代理的概念、法律特征和种类

　　3.无权代理的概念、构成要件及后果

　　4.表见代理的概念、构成要件及后果

　　7.3合同法律制度

　　1.合同的概念、特征

　　2.合同订立应遵循的规定

　　3.要约、承诺

　　4.合同成立的时间与地点

　　5.合同生效的概念、要件

　　6.合同成立和生效的关系

　　7.合同无效的情形

　　8.可撤销合同的类型

　　9.合同履行的原则

　　10.合同履行中的抗辩权、代位权、撤销权

　　11.违约责任的承担形式