2010银行从业资格考试《基础知识》专项习题：附属资本

　　1、 根据我国《商业银行资本充足率管理办法》下列不属于附属资本的是( )。

　　A、 重估储备

　　B、 一般准备

　　C、 长期次级债务和优先股

　　D、 普通股

　　确答案：D

　　解释：附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、长期次级债务等。普通股属于核心资本。

　　2、 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

　　A、 按照规定向中国人民银行报告分析结果

　　B、 制定金融机构反洗钱规章

　　C、 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　D、 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　答案：B

　　解释：选项中B 是站在监管者的高度，与“监测分析”职责不符，故选B 。中国反洗钱监测分析中心依法履行以下职责：接收并分析人民币，外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易筋可疑交易报告信息;按规定向人民银行报告分析结果;要求金融机构补正人民币，外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准，与境外机构交换资料，信息;中国人民银行规定的其他职责。

　　3 、 ()是指银行根据借款人的申请，核定账户透支额度，允许其在结算账户存款不足以支付时，在核定的透支额度内直接透支取得信贷资金的一种借贷方式。

　　A、 流动资金贷款

　　B、 项目贷款

　　C、 房地产开发贷款

　　D、 法人账户透支

　　答案：D

　　解释：短期贷款包括：流动资金贷款，流动资金循环贷款和法人账户透支。法人账户透支是指银行根据借款人的申请，核定账户透支额度，允许其在结算账户存款不足以支付时，在核定的透支额度内直接透支取得信贷资金的一种借贷方式。

　　4、 下列不属于直接融资工具的是()。

　　A、 政府、企业发行的国库券

　　B、 企业债券

　　C、 商业票据

　　D、 可转让大额定期存单

　　答案：D

　　解释：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。可转让大额定期存单是银行吸收存款的工具，属于间接融资工具。

　　5、 () 是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方式，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利。

　　A、 公示催告

　　B、 提起诉讼

　　C、 挂失止付

　　D、 背书

　　答案：A

　　解释：见教材209页。公示催告是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方式，将丧失的票据加以公示，催促不明厉害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不在规定的期间向法院申报，就不能以相关的票据权利请求法律保护。公示催告应向票据支付地的基层人民法院申请。票据丧失后，也可挂失支付和提起民事诉讼。

　　2010银行从业资格考试《基础知识》专项习题：监管谈话

　　1、 监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营情况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

　　A、 股东

　　B、 董事、高级管理人员

　　C、 普通工作人员

　　D、 客户

　　答案：B

　　解释：《银行业监督管理办法》 第三十五条规定：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构截事，高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机关董事，高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。而要了解这些情况，只要董事，高级管理人员才能从宏观和技术层面作出回答

　　2、 以下哪一项不属于资本监管的新三大支柱( )。

　　A、 市场约束

　　B、 最低监管资本要求

　　C、 资本充足率监督检杳

　　D、 审慎性监督管理谈话

　　答案：D 解释：《巴塞尔新资本协议》 将市场约束，最低监管资本要求，资本充足率监督检查并列为资本监管的新三大支柱。需重点掌握世界很多国家和地区据此加强信息披露要求。银监会应对银行业金融机构进行强制性风险披露监管。