第一章：个人理财业务的概念和分类 
        影响个人理财业务的宏观和微观因素 
    第二章：生命周期理论 
        客户风险分析 
        货币时间价值 
        投资理论 
        资产配置原理和个人产品组合 
    第三章：金融市场的结构和功能 
        货币市场的组成 
        资本市场：定义和交易机制 
        远期、期货和期权 
        保险市场的产品分类 
    第四章：主要理财产品的定义、特点和风险 
    第五章：主要代理理财产品的概念、特点和风险 
    第六章：理财顾问服务的概念、流程和特点 
        客户财务分析 
        客户特征分析 
        客户需求分析 
        财务规划的主要内容、原则、步骤 
    第七章：了解有关个人理财业务的法律法规 
    第八章：商业银行个人理财业务的条件、限制和责任 
      个人理财业务风险管理 
        从业人员合规性管理 
    3、考试预测 
    考试重点依然是个人理财的理论基础和金融市场，其次是个人理财产品和服务，法律法规方面的比例还是会比较少，而个人理财业务的合规性管理应该引起注意。与第一版教材相比，教材第四章内容比较新，也应当注意有关考点。投资理论的内容有了大大的简化，但是还是需要注意有关计算题。此外，考题有更多联系实际的倾向，请大家注意理财实践中的基本知识。 
  4、学习方法 
  全面复习 
    善于总结 
    突出重点 
  多做习题