中国银行业从业人员资格认证考试

个人理财科目考试大纲

第1篇个人理财业务专业知识

第1章个人理财概述

1.1 个人理财业务概念和分类
1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类

1.2个人理财的发展
1.2.1个人理财在国内的发展
1.2.2个人理财在国外的发展

1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1宏观因素
1.3.2微观因素

第2章 金融市场
2.1 金融市场的功能和结构
     2.1.1金融市场的功能
     2.1.2金融市场的结构
2.2 货币市场
     2.2.1货币市场的概述
     2.2.2货币市场交易机制
2.3 资本市场
     2.3.1资本市场概述
     2.3.2资本市场交易机制
2.4 金融衍生品市场
     2.4.1金融衍生品市场概述
     2.4.2金融衍生品市场交易机制
2.5 外汇市场
     2.5.1外汇市场概述
     2.5.2外汇市场交易机制

第3章 理财产品
3.1 理财产品介绍
     3.1.1债券
     3.1.2股票
    3.1.3证券投资基金
    3.1.4货币市场基金
    3.1.5外汇产品
    3.1.6金融衍生产品
    3.1.7保险产品
    3.1.8信托产品
    3.1.9其他产品
3.2 理财产品风险性比较分析
3.3 理财产品收益性比较分析
3.4 流动性比较分析
3.5 其他特性比较分析

第4章 个人理财理论基础
4.1生命周期理论
    4.1.1生命周期理论概述
    4.1.2生命周期理论与个人理财
    4.1.3生命周期理论的应用
4.2 投资组合理论
    4.2.1投资的收益与风险的度量
    4.2.2最优资产组合模型
    4.2.3资本资产定价模型

4.3财务管理理论
4.3.1货币时间价值
4.3.2财务报表分析
4.3.3财务比率分析

4.4 市场营销理论概述
4.4.1市场营销的含义
4.4.2个人理财业务的市场细分
4.4.3市场营销组合策略

第2篇个人理财业务专业技能

第5章 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
    5.1.1理财顾问服务概念
    5.1.2理财顾问服务流程
    5.1.3理财顾问服务特点
5.2客户分析
    5.2.1收集客户信息
    5.2.2客户财务分析
    5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析
    5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划
    5.3.1现金流、消费和债务管理
    5.3.2保险规划
    5.3.3税收规划
    5.3.4人生事件规划
    5.3.5投资规划

第6章 个人理财业务销售
6.1建立客户关系
    6.1.1银行客户
    6.1.2发现客户
    6.1.3了解客户
    6.1.4建立信任
    6.1.5客户沟通
    6.1.6提出建议
    6.1.7客户维护
    6.1.8投诉处理
6.2理财产品销售技巧
    6.2.1客户接触
    6.2.2商谈技巧

第3篇职业道德操守和相关法律法规

第7章 职业道德与从业操守
7.1银行从业人员的职业道德
    7.1.1银行职业道德的概念
    7.1.2银行职业道德的基本原则
    7.1.3银行职业道德的基本规范
7.2建立银行职业道德的途径
7.3银行从业操守与法律、法规的关系
    7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系