一、学习目的与要求
　　掌握证券投资基金的定义和特征；掌握基金与股票、债券的区别；熟悉基金的作用；熟悉我国证券投资基金业的发展概况；熟悉证券投资基金的分类方法；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；熟悉各类基金的含义；掌握交易所交易的开放式基金的概念；了解ETF和LOF的异同。熟悉基金份额持有人的权利；掌握基金管理人和托管人的概念、职责；熟悉基金当事人之间的关系。熟悉基金的管理费、托管费、运作费的含义和提取规定；掌握基金资产净值的含义。
　　熟悉基金收益的来源、利润分配方式与分配原则；掌握基金的投资风险；了解基金的信息披露要求。掌握基金的投资范围与投资限制。
　　二、知识点概览
　　（一）证券投资基金
　　1．证券投资基金的产生与发展。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
　　2．我国证券投资基金业发展概况。2004年6月1日，《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）正式实施，证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列特点：
　　（1）基金规模快速增长，开放式基金后来居上，并逐渐成为基金设立的主流形式。
　　（2）基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。
　　（3）中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。
　　3．证券投资基金的特点。
　　（1）集合投资。
　　（2）分散风险。
　　（3）专业理财。
　　4．证券投资基金的作用。
　　（1）基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
　　（2）有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。
　　5．证券投资基金与股票、债券的区别。
　　（1）反映的经济关系不同。
　　（2）所筹集资金的投向不同。
　　（3）风险水平不同。