小编特为您搜集整理了2012年基金从业资格考试投资基金复习指导。希望对各位考生的复习有所帮助,预祝各位考生顺利通过考试。
国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
介绍六种渠道:
(一)银行
历史上来看,欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。
定期定额投资计划:它通常是指投资者向银行提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象,由银行于约定扣款日,在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。与传统的基金申购方式相比,基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化,免去投资者多次申购的繁琐手续,且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资结果,因此成为海外基金销售的主流模式。
(二)保险公司
保险公司一般具有强大的销售和网络渠道,在推销保险产品同时可以销售基金产品。
(三)独立的理财顾问
美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。
(四)直销
直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众,而不经过银行等中介机构。
(五)网上交易和基金超市
(六)机构销售
把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为机构销售。在英国占有相当高的比重,因为英国有发达的年金计划。