第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育

一、基金销售的基本流程

(一)投资者风险测试

(二)产品适用性分析

1、产品适用性分析。 “把合适的产品卖给合适的基金投资者”

2、风险提示。《适用性指导意见》第六章31条：需要履行必要的风险提示义务，告知可能面临的风险，并在认购申购的同时进行确认。

(三)提供投资咨询建议

1、提供投资咨询建议的方式。电话联络、面谈拜访、举办理财讲座及说明会、电邮和短信等

2、提供投资咨询的注意事项：⑴介绍基金产品须通俗化、简单化，少用专业术语。 ⑵谨慎解说基金产品。

(四)受理基金业务申请

1、基金业务申请的类型

⑴帐户类业务：基金账户管理业务：基金账户开户、登记、销户、取消登记等业务; 交易帐户管理业务：交易帐户开户、资料修改、解锁、交易密码重置、交易密码修改、销户等业务

⑵交易类业务：认购、申购、赎回、设置分红方式、基金转换、基金转托管、撤单等业务

2、受理基金业务申请的注意事项：

⑴提供的业务资料务必保证真实、有效;

⑵妥善保管交易密码，预留印鉴;

⑶任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署;

⑷保留原始业务凭证，以便日后查询;

⑸投资者的各类基金业务委托，以基金的注册登记机构的确认结果为准。