一、基金持有人:是指持有基金单位和基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资者。

二、基金管理办法人:是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。在我国，基金管理人由基金管理公司担任。

三、基金托管人:是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金惯例人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

证券投资基金的费用

(一)管理费:是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理分的费用，也就是管理和操作基金而收取的费用。该费用通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐日计算，按月支付。费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。

(二)托管费:是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。

(三)运作费:包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。

(四)宣传费用:是指基金支付广告费、宣传品支出、公开说明书和年报中报的印刷制作费、销售人员佣金、股票经纪人及财务顾问的佣金等营销费用。

证券投资风险

证券投资是一种风险投资。一般而言，风险是指对投资者预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。与证券投资相关的所有风险称为总风险。总风险可分为系统风险和非系统风险两大类。

1、系统风险:是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。系统风险包括政策风险、经纪周期性波动风险、利率风险和购买力风险。

2、非系统缝隙:是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。非系统风险可以抵消或回避，因此，又称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险和财务风险等。

证券投资基金的费用

(一)管理费:是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理分的费用，也就是管理和操作基金而收取的费用。该费用通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐日计算，按月支付。费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。

(二)托管费:是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。

(三)运作费:包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。

(四)宣传费用:是指基金支付广告费、宣传品支出、公开说明书和年报中报的印刷制作费、销售人员佣金、股票经纪人及财务顾问的佣金等营销费用。

证券投资风险

证券投资是一种风险投资。一般而言，风险是指对投资者预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。与证券投资相关的所有风险称为总风险。总风险可分为系统风险和非系统风险两大类。

1、系统风险:是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。系统风险包括政策风险、经纪周期性波动风险、利率风险和购买力风险。

2、非系统缝隙:是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。非系统风险可以抵消或回避，因此，又称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险和财务风险等。