证券投资基金概述(不定项选择题)
一、不定项选择题
1．保持公司运作的独立性具体要求包括( )。
A．公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系
B．股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员
C．不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘
D．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职
正确答案:ABCD 解题思路：除上述四项外，保持公司运作的独立性的具体要求还包括所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响公司独立性的协议等。
2．在金融体系中，基金业的地位与作用表现为( )。
A．完善金融体系和社会保障体系
B．为中小投资者拓宽了投资渠道
C．优化金融结构，促进经济增长
D．有利于证券市场的稳定和健康发展
正确答案:ABCD 解题思路：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。其在金融体系中的地位与作用主要体现在：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
3．《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有( )。
A．对老基金进行了全面规范清理
B．基金业监管的法律体系日益完善
C．基金业市场营销和服务创新日益活跃
D．基金行业对外开放程度不断提高
正确答案:BCD 解题思路：自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化：①基金业监管的法律体系日益完善；②基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的/主流；③基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司；④基金行业对外开放程度不断提高；⑤基金业市场营销和服务创新日益活跃；⑥基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。A项属于试点发展阶段的特点之一。
4．下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有( )。
A．普通股的收益要小于基金
B．股票的收益是不确定的
C．证券投资基金的收益要高于债券
D．基金投资的风险大于债券
正确答案:BCD 解题思路：股票价格波动性大，通常被认为是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性较小，通常被认为是一种低风险、低收益的投资品种；而包括证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划在内的各种理财产品则根据投资对象与投资组合的不同，表现出不同的风险收益特征。
5．我国老基金存在问题的主要表现有( )。
A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金
D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
正确答案:ABCD 解题思路：老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：①缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；②受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；③深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 |
