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2012年基金销售从业人员考试模拟题(5)

www.zige365.com 2011-11-25 9:45:13 点击:发送给好友 和学友门交流一下 收藏到我的会员中心

22. 根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于()元人民币。

A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

23. ( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构,是非常设的议事机构,在遵守国家有关法律法规、条例的前提下,拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A.投资决策委员会 B.风险控制委员会

C.投资部 D.研究部

24. 基金经理管理基金未满( )的,公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的,应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

A.3个月 B.半年 C.9个月 D.1年

25. 基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于()个月。

A.3 B.6 C.9 D.12

26. ( )是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A.基金投资者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机构

27. 基金托管人的首要职责是( )。

A.进行基金会计核算

B.完成基金资金清算

C.监督基金投资运作

D.保证基金资产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产

28. 基金管理公司的核心业务是( )

A. 基金营销 B.基金投资运作 C.基金后台管理 D.基金估值

29. 对于基金投资者来说,申购者希望以( )实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。

A.低于,高于 B.高于,高于 C.高于,低于 D.低于,低于

30. 以下哪种费用不可以从基金财产中列支()。

A.申购费 B.基金托管费 C.信息披露费 D.基金管理费

31. 以下哪种基金的管理费率最高( )。

A.证券衍生工具基金 B.股票基金

C.债券基金 D.货币市场基金

32. 基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露。

A.1 B.2 C.3 D.4

33. QDII基金份额净值应当至少每( )计算并披露一次。

A.日 B.3日 C.5日 D.周

34. ( )是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益,因股票、基金投资等获得的股利收益,以及衍生工具投资产生的相关损益,如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

A.利息收入 B.投资收益

C.其他收入 D.公允价值变动损益

35. 市场营销运作管理首先要解决的是( )。

A.销售什么产品 B.产品定价或基金费率

C.渠道选择 D.促销手段

36. 目前,我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。()总体上占据了基金代销的较大市场份额。

A.基金管理公司直销中心 B.证券公司

C.基金投资咨询公司 D.商业银行

37. 证券公司申请基金代销业务资格,应最近()年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A.1 B.2 C.3 D.4

38. 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的()。

A.1% B.2% C.3% D.5%

39. 以下不属于开放式基金的费用的是( )。

A.管理费、托管费 B.印花税

C.认(申)购费、赎回费 D.持续销售服务费

40. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于()年。

A.10 B.15 C.20 D.30

41. 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.10% B.20% C.30% D.40%

42. 根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起()个月内做出核准或者不予核准的决定。

A.2 B.3 C.6 D.8

43. 为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法,更好地保护基金投资人的合法权益,中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定,基金认购费率将统一按()为基础收取。

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