第一节 风险管理及目标控制

一、工程项目的风险

工程项目的质量、进度、费用三大目标的实现，是工程监理的核心内容。工程建设项目的特点，决定了在项目实施过程中存在着大量的不确定因素。这些不确定因素无疑会给项目的目标实现带来影响，其中有些影响甚至是灾难性的。

工程项目的风险就是指那些在项目实施过程中可能出现的灾难性事件或不满意的结果。任何风险都包括两个基本要素：一是风险因素发生的不确定性;二是风险发生带来的损失。

风险事件发生的不确定性，是由于外部环境千变万化，也因为项目本身的复杂性和人们预测能力的局限性。风险事件是一种潜在性的可能事件，风险的大小可用风险量表示：

R=f(p·q) (4-1)

式中：R——风险量;

P——风险事件可能发生的概率;

q——风险的损失值;

f——风险函数。

确定了风险量，可为风险处理方式的选择提供有用信息。风险危害程度示意图如图4-1所示。图4-1中，风险危害程度可划分为A、B、C、D四大区域。 A区域风险概率大，风险损失量也大，

故风险危害程度最大;反之，B区域风险危害程度最小;C、D区域的风险危害程度介于A、B之间，两区域间的比较视项目的具体情况而定。

公路工程项目在实施过程中存在风险是必然的、不可避免的，监理工程师必须要有强烈的和正确的风险意识。

项目风险大体上可分为如图4—2所示的种种事件。

二、风险管理

风险管理，是指社会经济单位通过对风险的认识、鉴定和分析而以最小的风险成本取得最大的安全保障的一种科学的管理活动。风险管理是一个识别和度量项目风险，制订、选择和管理风险处理方案的系列过程。

风险管理的目标是减少风险的危害程度，使工程质量、进度、费用等目标得到控制和实现。风险管理的流程如图4—3所示。

(一)风险的预测和识别

风险管理各步骤中最重要的步骤是预测和识别出项目目标实现过程中可能存在的风险事件，并予以分类。

风险预测和识别的过程主要立足于数据收集、分析和预测，要重视经验在预测中的特殊作用(即定性预测)。为了使风险识别做到准确、完整和有系统性，应从项目风险管理的目标出发，

通过采取风险调查、信息分析、专家咨询及实验论证等手段，对项目风险进行多维分解，从而全面认识风险，形成风险清单。

(二)风险的分析和评价

这一过程将风险的不确定性进行量化，评价其潜在的影响。它包括的内容有：确定风险事件发生的概率和对项目目标影响的严重程度，如经济损失量、工期迟延量等;评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，

作为项目决策的重要依据。风险的分析与评价流程如图4—4所示。

(三)风险控制对策的规划

风险控制对策规划的目的是减小风险的潜在损失，基本对策有3种形式：风险控制处理、风险自留和风险转移。

1.风险控制处理对策

风险控制处理，是指为了防止风险事故的发生或使一旦发生的风险事故所造成的损失降低到最小程度所采取的各种技术手段。风险控制处理对策有风险回避、损失控制、风险分散等3种形式。

风险回避是指通过放弃和变更某种活动来回避与该活动相关的风险，从而避免可能出现的风险损失。损失控制是指通过减少损失发生的机会或通过降低损失的严重性来处理项目风险。

损失控制方案的内容包括：制订安全计划、评估及监控有关系统及安全装置、重复检查工程建设计划、制订灾难计划、制订应急计划等。

风险分散是指把可能遭受同样损失的风险单位分开设置或者通过扩大规模来分散风险，把固定的风险分散在更多的单位上。例如将不同易燃易爆物品分开放置于不同的仓库;运输高价值货物时不放在同一条船上等。

2.风险自留对策

风险自留是一种重要的财务性管理技术，即由企业自己承担风险所造成的损失。风险自留对策有计划性风险自留和非计划性风险自留两种。